‘ทุนเทา กับความเสี่ยงในความมั่นคงของรัฐ’

GM Live Editor

ในห้วงเวลาที่ใกล้เลือกตั้ง คำอย่าง ‘ทุนเทา’ เริ่มได้ยินกันอย่างหนาหู การรณรงค์เพื่อล้มทุนเทากลายเป็นสโลแกนสำคัญสำหรับพรรคการเมืองต่างๆ ที่จะชูนโยบายปราบปรามเงินทุนที่ผิดกฏหมายเหล่านี้ แต่กระนั้นแล้ว ทุนเทาคืออะไร มีนัยสำคัญในเชิงเศรษฐกิจ สังคม และการเมืองมากน้อยแค่ไหน และผลกระทบต่อภาคส่วนต่างๆ ในการเข้ามาของทุนเทาคืออะไร เราขอสรุปให้คุณทำความเข้าใจกับสิ่งเหล่านี้โดยคร่าวๆ ในบทความดังต่อไปนี้

1. นิยามของทุนเทาในบริบทไทย
ทุนเทา หรือ Grey Capital ในประเทศไทยหมายถึงเงินทุนหรือกิจกรรมทางการเงินและธุรกิจที่อยู่ในพื้นที่ สีเทาทางกฎหมาย ซึ่งไม่ได้อยู่ในข่ายถูกต้องชัดเจนตามกฎหมายไทย แต่ก็ไม่ได้ถูกห้ามโดยตรง ทั้งยังเคลื่อนไหวผ่านช่องว่างของระบบกำกับดูแล เช่น การใช้หน่วยงานนอมินีเพื่อปกปิดเจ้าของที่แท้จริง หรือการโอนเงินผ่านตลาดมืดและระบบดิจิทัลที่เข้าถึงได้ง่าย โดยปรากฏในธุรกิจต่าง ๆ ตั้งแต่แพลตฟอร์มออนไลน์ไปจนถึงการซื้อทรัพย์สินราคาแพงเพื่อฟอกเงิน nationthailand+1

2. รูปแบบของทุนเทาที่ปรากฏในไทย
ทุนเทาในไทยปรากฏในหลายรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็นเครือข่ายเงินกู้ผิดกฎหมายผ่านแอปที่เรียกเก็บดอกเบี้ยสูงผิดปกติ การเคลื่อนย้ายเงินผ่านสินทรัพย์เช่นทองและอสังหาริมทรัพย์ หรือการสร้างช่องทางสำหรับกิจกรรมหลบเลี่ยงกฎระเบียบ เช่น ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราและแพลตฟอร์มเทคโนโลยีทางการเงินที่ขาดการตรวจสอบที่เข้มงวด nationthailand+1

3. ช่องว่างของระบบกำกับดูแลและการเคลื่อนย้ายทุนเทา
หนึ่งในองค์ประกอบสำคัญที่เอื้อต่อทุนเทาในไทยคือ ช่องว่างในระบบกำกับดูแลการเงิน ซึ่งรวมถึงข้อจำกัดของหน่วยงานที่ตรวจสอบข้อมูลการโอนเงินและธุรกรรมข้ามเขต แม้หน่วยงานอย่างสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLO) จะมีบทบาทสำคัญ แต่ข้อมูลบางส่วนยังคงไม่ถึงมือธนาคารแห่งประเทศไทยหรือหน่วยงานวิเคราะห์อื่น ๆ อย่างครบถ้วน ทำให้กิจกรรมทุนเทาเคลื่อนที่อย่างไม่โปร่งใส nationthailand

4. การใช้เทคโนโลยีทางการเงินเพื่อเคลื่อนย้ายเงินทุนเทา
ในยุคดิจิทัล ทุนเทาใช้เครื่องมือและแพลตฟอร์มทางการเงินออนไลน์ เช่น สกุลเงินดิจิทัล กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือระบบโอนเงินออนไลน์ เพื่อเคลื่อนย้ายเงินทุนอย่างรวดเร็วและซับซ้อน วลีเช่น “แพลตฟอร์มดิจิทัลในมือทุนเทา” ถูกใช้เพื่ออธิบายบทบาทของเทคโนโลยีเหล่านี้ในการซ่อนธุรกรรมที่ใช้ในการสแกม การหลอกลวงออนไลน์ และฟอกเงิน ซึ่งส่งผลให้มาตรการตรวจสอบแบบเดิมล้มเหลวในบางกรณี องค์การรักษาความปลอดภัยฝ่ายพลเรือน

5. ผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจและการแข่งขันภายในประเทศ
ทุนเทาส่งผลกระทบต่อการแข่งขันในระบบเศรษฐกิจไทยอย่างรุนแรง ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับทุนเทามักไม่ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานด้านภาษี กฎระเบียบ หรือการคุ้มครองแรงงาน ทำให้ต้นทุนของพวกเขาต่ำกว่าธุรกิจที่ดำเนินการถูกต้องตามกฎหมาย จนนำไปสู่การบิดเบือนราคาในบางตลาดและสร้างความไม่เสมอภาคในการแข่งขัน Payload Website Template

6. ผลกระทบต่อราคาอสังหาริมทรัพย์และภาคครัวเรือน
การไหลเข้าของทุนเทา โดยเฉพาะสกุลเงินที่ถูกล้างผ่านอสังหาริมทรัพย์ ส่งผลให้ราคาอสังหาริมทรัพย์ในเมืองหลักของไทยพุ่งสูงเกินกว่าที่คนไทยจำนวนมากจะซื้อได้ ซึ่งสอดคล้องกับการรายงานว่าการฟอกเงินสามารถผลักดันราคาอสังหาฯ สูงขึ้นและสร้างภาระต่อครัวเรือนที่ต้องการซื้อบ้านหรือที่ดิน Thai Newsroom

7. ผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของระบบการเงินและความมั่นคงของชาติ
การที่ไทยเสี่ยงถูกมองว่าเป็นศูนย์กลางการฟอกเงินระดับภูมิภาค ส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนต่างชาติและภาพรวมของระบบการเงินประเทศ ความเชื่อมั่นที่ลดลงอาจนำไปสู่การชะลอการลงทุนตรงจากต่างประเทศและสร้างแรงกดดันต่อค่าเงินบาทรวมถึงเสถียรภาพของตลาดการเงิน Thai Newsroom

8. การตอบสนองของภาครัฐและข้อเสนอแนะแนวทางแก้ไข
เพื่อรับมือกับทุนเทา หน่วยงานกำกับดูแลของไทย เช่น ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) ก.ล.ต. และสำนักงาน AMLO ได้ร่วมกันออกมาตรการเข้มงวดมากขึ้นในการติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัย เพิ่มการรายงานของธุรกรรมผิดปกติ และเสริมเกณฑ์การตรวจสอบลูกค้า (KYC) รวมถึงการร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อปิดช่องโหว่ในการเคลื่อนย้ายทุนข้ามกรอบกฎหมาย nationthailand